Ak ste sporiteľom v 365.life, d. s. s., a. s., nepoberáte dôchodok a zároveň nie ste v procese prestupu do inej DSS, zaradíme Vás do jednej z kategórií na základe Vášho veku, rozloženia Vášho majetku a nastavenia nových príspevkov k 31. 12. 2022.

Kategórie:

Pasívny sporiteľ

Do kategórie Pasívny sporiteľ patríte v prípade, že ste v roku 2013 boli presunutý zákonom do dlhopisového garantovaného fondu a odvtedy ste nespravili žiadne rozhodnutie o rozložení svojich úspor či nových príspevkov.

1. Pasívny sporiteľ s dátumom narodenia od 01. 01. 1969,
2. Pasívny sporiteľ s dátumom narodenia do 31. 12. 1968,

Aktívny sporiteľ

Do kategórie Aktívny sporiteľ patríte v prípade, že nepatríte do kategórie Pasívny sporiteľ.

Presuny majetku začínajú v mesiaci júl 2023, budú realizované na mesačnej báze, najneskôr do 31.12.2025. Presuny majetku sa uskutočňujú vždy k rozhodnému dňu, ktorým je 15-ty deň kalendárneho mesiaca. Ak tento deň pripadne na víkend alebo sviatok, presuny majetku sa uskutočnia najbližší nasledujúci pracovný deň.

Pokiaľ je hodnota Vášho majetku tvoreného z povinných a dobrovoľných príspevkov k 30.06.2023 nižšia ako 50 EUR, Váš majetok bude s predvolenou investičnou stratégiou zosúladený jednorazovo.
V prípade, ak dôjde k zlúčeniu 365.life akciového negarantovaného dôchodkového fondu do 365.life indexového negarantovaného dôchodkového fondu, bude presun zostávajúceho majetku sporiteľov 365.life akciového negarantovaného dôchodkového fondu zrealizovaný jednorazovo, a to k dátumu zlúčenia fondov.

A. Pasívny sporiteľ s dátumom narodenia od 01.01.1969

Presun majetku začína v mesiaci júl 2023. Všetky Vaše nové príspevky budú od 01.07.2023 pripisované výlučne do 365.life indexového negarantovaného fondu. Nastavený percentuálny podiel majetku tvoreného z povinných a dobrovoľných príspevkov 365.life dlhopisového garantovaného fondu sa každý mesiac zníži o 4% v prospech 365.life indexového negarantovaného fondu.
Proces presunu majetku je ukončený v okamihu, kedy je rozdiel medzi skutočným a zákonným percentuálnym pomerom majetku menší ako 4%. V tomto okamihu sa skutočný pomer majetku a pripisovanie nových príspevkov nastaví podľa zákonného pomeru pre predvolenú investičnú stratégiu.
365. life ukončí presun Vášho majetku aj v prípade, že nastane jedna z nižšie uvedených skutočností:

• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch,
• 365.life sa dozvie o Vašom prestupe do inej Dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
• alebo sa 365.life dozvie o úmrtí sporiteľa.

B. Pasívny sporiteľ s dátumom narodenia do 31.12.1968

Všetky Vaše nové povinné príspevky budú od 01.07.2023 pripisované výlučne do 365.life indexového negarantovaného fondu. Váš majetok tvorený z povinných a dobrovoľných príspevkov sa nepresúva.
Proces pripisovania nových povinných príspevkov do 365.life indexového negarantovaného fondu je ukončený v okamihu, kedy je rozdiel medzi skutočným a zákonným percentuálnym pomerom majetku menší ako 4%. V tomto okamihu sa skutočný pomer majetku a pripisovanie nových príspevkov nastaví podľa zákonného pomeru pre predvolenú investičnú stratégiu.

365. life ukončí pripisovanie nových povinných príspevkov do 365.life indexového
negarantovaného dôchodkového fondu aj v prípade, ak:

• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch,
• 365.life sa dozvie o Vašom prestupe do inej Dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
• alebo sa 365.life dozvie o úmrtí sporiteľa.

C. Aktívny sporiteľ

Ak sa v tejto kategórii nachádzajú sporitelia, ktorí sú v rozhodných dňoch presunov majetku vo veku 50 rokov a viac a ktorých percentuálny podiel v 365.life dlhopisovom garantovanom fonde je pri začiatku presunov 0%, týmto sa najskôr postupne zosúladí podiel 365.life dlhopisového garantovaného fondu so zákonným podielom podľa PIS.

1. Sporitelia, ktorí si sporia v:

• 365.life akciovom negarantovanom fonde
• 365.life indexovom negarantovanom fonde
• 365.life dlhopisovom garantovanom fonde
• 365.life indexovom negarantovanom fonde a zároveň 365.life dlhopisovom negarantovanom fonde

Presun majetku začína v mesiaci júl 2023. Všetky Vaše nové príspevky budú od 01.07.2023 pripisované do toho fondu, v ktorom je Váš nastavený percentuálny podiel majetku najnižší v porovnaní so zákonným podielom majetku určenom pre predvolenú investičnú stratégiu. Percentuálny podiel majetku tvoreného z povinných a dobrovoľných príspevkov jedného fondu sa každý mesiac zníži o 4% v prospech druhého fondu.
Proces presunu majetku je ukončený v okamihu, kedy je rozdiel medzi skutočným a zákonným percentuálnym pomerom majetku menší ako 4%. V tomto okamihu sa skutočný pomer majetku a pripisovanie nových príspevkov nastaví podľa zákonného pomeru pre predvolenú investičnú stratégiu.

2. Sporitelia, ktorí si sporia v:

• 365.life akciovom negarantovanom fonde a zároveň 365.life dlhopisovom negarantovanom fonde

Presun majetku začína v mesiaci júl 2023. Všetky Vaše nové príspevky budú od 01.07.2023 pripisované do toho fondu, v ktorom je Váš nastavený percentuálny podiel majetku najnižší v porovnaní so zákonným podielom majetku určenom pre predvolenú investičnú stratégiu. Percentuálny podiel majetku tvoreného z povinných a dobrovoľných príspevkov sa každý mesiac zvýši o 4% v tom fonde, v ktorom je Váš nastavený percentuálny podiel majetku najnižší v porovnaní so zákonným podielom majetku určenom pre predvolenú investičnú stratégiu a zároveň zníži o spolu 4% vo zvyšných dvoch fondoch. V prípade, že pri presune bude pre dosiahnutie zákonného podielu v jednom fonde postačovať menej ako 4%, o rozdiel bude navýšený percentuálny podiel v ďalšom fonde, v ktorom je Váš nastavený percentuálny podiel majetku najnižší v porovnaní so zákonným podielom majetku určenom pre predvolenú investičnú stratégiu.
Proces presunu majetku je ukončený v okamihu, kedy je rozdiel medzi skutočným a zákonným percentuálnym pomerom majetku menší ako 4%. V tomto okamihu sa skutočný pomer majetku a pripisovanie nových príspevkov nastaví podľa zákonného pomeru pre predvolenú investičnú stratégiu.

365. life ukončí presun Vášho majetku do 365.life indexového negarantovaného dôchodkového fondu aj v prípade, že nastane jedna z nižšie uvedených skutočností:

• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru platenia príspevkov do dôchodkových fondov,
• vykonáte právny úkon smerujúci k zmene pomeru sporenia v dôchodkových fondoch,
• 365.life sa dozvie o Vašom prestupe do inej Dôchodkovej správcovskej spoločnosti,
• alebo sa 365.life dozvie o úmrtí sporiteľa.

Príklady presunov